Truffe di Trading Online: cosa si rischia

1. Responsabilità penale

La condotta tipica rientra nel reato di truffa (art. 640 del Codice Penale):

• Reclusione da 6 mesi a 3 anni
• Multa da 51 a 1.032 euro

Se la truffa è aggravata (ad esempio uso di mezzi informatici, danno rilevante, pluralità di vittime, organizzazione strutturata), la pena può aumentare.

Possibili aggravanti

• Truffa ai danni di più persone.
• Utilizzo di piattaforme fittizie o identità false.
• Danno di rilevante entità.
• Associazione per delinquere (art. 416 c.p.) se vi è organizzazione stabile.

Nei casi più gravi possono configurarsi anche:

• abusivismo finanziario (attività di investimento senza autorizzazione);
• riciclaggio o autoriciclaggio;
• reati informatici.

2. Violazioni finanziarie

Se si offre al pubblico attività di investimento senza autorizzazione, si violano le norme del Testo Unico della Finanza (TUF).

L’autorità di vigilanza è la CONSOB, che può:

• oscurare siti web;
• imporre sanzioni amministrative molto elevate;
• segnalare i fatti alla Procura.

3. Responsabilità civile

Chi organizza la truffa è tenuto a:

• risarcire i danni alle vittime;
• restituire le somme indebitamente percepite.

Le vittime possono agire in sede civile o costituirsi parte civile nel processo penale.

4. Se si è “collaboratori” o procacciatori

Anche chi:

• recluta clienti,
• promuove la piattaforma,
• riceve commissioni,

può rispondere penalmente se era consapevole dell’illecito.

5. E chi investe?

La vittima della truffa non commette reato.

Tuttavia:

• è difficile recuperare le somme, specie se trasferite all’estero;
• bisogna agire rapidamente con denuncia e segnalazione bancaria.

In sintesi

Chi organizza una truffa di trading online rischia:

• reclusione fino a diversi anni (anche oltre 3 in caso di aggravanti);
• sanzioni amministrative elevate;
• sequestri e confische;
• obbligo di risarcimento.